Verzekeringsadviseur

Een verzekeringsadviseur (ook wel assurantieadviseur) is iemand die klanten adviseert op het gebied van financiële zaken als verzekeringen, hypotheken en pensioenen. Hij fungeert meestal als tussenpersoon tussen de financiële instelling en de klant. Vaak heeft een verzekeringsadviseur een eigen specialisatiegebied: zo zijn er verzekeringsadviseurs zakelijke markt en verzekeringsadviseurs particulieren. Daarnaast kun je als verzekeringsadviseur werkzaam zijn in de binnen- of buitendienst.

Adviseurs die zich uitsluitend met hypotheken bezighouden, worden hypotheekadviseurs genoemd.

• In kaart brengen van de financiële situatie en de wensen van klanten
  • Uitbrengen van financieel advies aan de klant, bijvoorbeeld omtrent verzekeringen, pensioenregelingen of hypotheken
  • Opmaken en controleren van offertes en polissen
  • Administratief afhandelen van aanvragen
  • Verwerken van mutaties in dossiers
  • Onderhouden van contacten met de relevante financiële instellingen en andere (interne en externe) betrokkenen
  • Opbouwen en onderhouden van een duurzame en professionele relatie met klanten en andere relaties
  • Signaleren van marktontwikkelingen en bijdragen aan het optimaal inspelen hierop

Verzekeringsadviseurs zijn vaak werkzaam voor financieel adviesbureaus, maar kunnen ook als zelfstandige actief zijn. Tijdens hun werkzaamheden komen ze in aanraking met onder meer acceptanten, medewerkers polisadministratie, schadebehandelaars, actuarieel analisten en relatiebeheerders. 

Relevante opleidingen voor iemand die verzekeringsadviseur wil worden, zijn bijvoorbeeld:

• Financial Services Management (FSM) (hbo)
• Financieel Management (hbo)
• Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen (mbo)

Behalve een afgeronde mbo- of hbo-opleiding dient een verzekeringsadviseur in de meeste gevallen te beschikken over certificaten op het gebied van Wft (Wet op het financieel toezicht). Voorbeelden van relevante Wft-certificaten voor verzekeringsadviseurs zijn:

• Wft Basis
• Wft Leven
• Wft Schade
• Wft Volmacht